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Die Macht der Ratingagenturen und ihre Rolle bei der Entstehung der Finanzkrise
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| Titel: | Die Macht der Ratingagenturen und ihre Rolle bei der Entstehung der Finanzkrise/ Sevgi Cengiz |
| Ausgabe: | 1. Auflage |
| Format: | E-Book |
| Sprache: | Deutsch |
| veröffentlicht: |
Hamburg
Diplomica Verlag GmbH
2014
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| Print version: | Die Macht der Ratingagenturen und ihre Rolle bei der Entstehung der Finanzkrise |
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| 505 | 8 | 0 | |a Die Macht der Ratingagenturen und ihre Rolle bei der Entstehung der Finanzkrise; Inhaltsverzeichnis; Abbildungsverzeichnis; Tabellenverzeichnis; Abkürzungsverzeichnis; 1 Einleitung; 2 Ratings und Ratingagenturen; 2.1 Ratings; 2.2 Ratingagenturen; 3 Die Finanzkrise 2007/08 und die Mängel des Ratings; 3.1 Entstehung und Ursachen der Finanzkrise - ein kurzer Überblick; 3.2 Die Rolle der Ratingagenturen in der Finanzkrise; 4 Der Rechtsrahmen für Ratingagenturen; 4.1 Vereinigte Staaten von Amerika; 4.2 Selbstregulierung der Ratingagenturen; 4.3 Umsetzung auf EU-Ebene |
| 505 | 8 | 0 | |a 4.4 Anerkennung von Ratingagenturen als ECAIs im Rahmen von Basel II5 Problemfelder in der Ratingpraxis der Agenturen; 5.1 Interessenkonflikte; 5.2 Einsparung von Personal; 5.3 Mangelnde Transparenz; 5.4 Die Eigentümerstruktur der großen Agenturen; 5.5 Mangelnder Wettbewerb; 5.6 Mangelnde Haftung; 6 Lösungsansätze; 6.1 Eigene Maßnahmen der Ratingagenturen; 6.2 Nach Beginn der Finanzkrise eingeleitete Regulierungsmaßnahmen; 6.3 Die Idee einer europäischen Ratingagentur; 7. Resümee und Ausblick; Literaturverzeichnis; Autorin |
| 520 | |a Wenn es um die Bonitätsbewertung geht, scheint nichts so erstrebenswert zu sein wie das Triple A, welches von einer der drei großen Ratingagenturen Standard & Poor‘s, Moody‘s Investors Service und Fitch Ratings verliehen wird. Die mächtige Stellung dieses Oligopols sorgt daher immer wieder für Diskussionen. Ratingagenturen sind unabhängige Unternehmen und ihre Aufgabe ist es, Informationsasymmetrien zwischen Kreditnehmern und Kreditgebern auf Kapitalmärkten durch die Vergabe objektiver Bonitätsurteile entgegenzuwirken. Dieser Aufgabe sei man jedoch nur unzureichend nachgekommen, so der Vorwurf. Es wird kritisiert, dass Interessenkonflikte existieren, die das objektive Urteilsvermögen einschränken oder sogar die Unabhängigkeit der Ratingagenturen gefährden. Die Agenturen werden für die jüngste Finanzkrise mitverantwortlich gemacht, da sie die Risiken strukturierter Finanzprodukte nicht richtig eingeschätzt und zu spät vor den Konsequenzen gewarnt hätten. Vordergründig war das Banken- und Finanzsystem gefährdet, weil die in den Jahren zuvor entstandene Kredit- und Vermögensblase wegen der nicht mehr tragbaren Verschuldung etlicher Finanzinstitute sowie von öffentlichen und privaten Haushalten geplatzt ist. Die Krise hat der Welt vor Augen geführt, dass die bestehenden Regularien zu den Ratingagenturen die Kapitalmärkte nicht ausreichend schützen. Zudem wird den Agenturen vorgeworfen, die momentane Euroschuldenkrise durch die vorschnelle Herabstufung verschiedener europäischer Staaten verschärft zu haben. Die Lösungsansätze zu den Kritikpunkten der Agenturen reichen von der Implementierung strenger regulatorischer Maßnahmen über die Gründung einer europäischen Ratingagentur bis hin zu der Forderung, alle regulatorischen Abhängigkeiten von Ratings abzuschaffen. Ziel der vorliegenden Untersuchung ist es, die Rolle der Ratingagenturen in der jüngsten Finanzkrise, die Entwicklungsfaktoren von Rating, die elementaren Interessenkonflikte sowie neue Ansätze zur Regulierung des Geschäfts der Ratingagenturen einer kritischen Betrachtung zu unterziehen. | ||
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| spelling | Cengiz, Sevgi aut, Die Macht der Ratingagenturen und ihre Rolle bei der Entstehung der Finanzkrise Sevgi Cengiz, 1. Auflage, Hamburg Diplomica Verlag GmbH 2014, Online-Ressource, Text txt rdacontent, Computermedien c rdamedia, Online-Ressource cr rdacarrier, Includes bibliographical references, Die Macht der Ratingagenturen und ihre Rolle bei der Entstehung der Finanzkrise; Inhaltsverzeichnis; Abbildungsverzeichnis; Tabellenverzeichnis; Abkürzungsverzeichnis; 1 Einleitung; 2 Ratings und Ratingagenturen; 2.1 Ratings; 2.2 Ratingagenturen; 3 Die Finanzkrise 2007/08 und die Mängel des Ratings; 3.1 Entstehung und Ursachen der Finanzkrise - ein kurzer Überblick; 3.2 Die Rolle der Ratingagenturen in der Finanzkrise; 4 Der Rechtsrahmen für Ratingagenturen; 4.1 Vereinigte Staaten von Amerika; 4.2 Selbstregulierung der Ratingagenturen; 4.3 Umsetzung auf EU-Ebene, 4.4 Anerkennung von Ratingagenturen als ECAIs im Rahmen von Basel II5 Problemfelder in der Ratingpraxis der Agenturen; 5.1 Interessenkonflikte; 5.2 Einsparung von Personal; 5.3 Mangelnde Transparenz; 5.4 Die Eigentümerstruktur der großen Agenturen; 5.5 Mangelnder Wettbewerb; 5.6 Mangelnde Haftung; 6 Lösungsansätze; 6.1 Eigene Maßnahmen der Ratingagenturen; 6.2 Nach Beginn der Finanzkrise eingeleitete Regulierungsmaßnahmen; 6.3 Die Idee einer europäischen Ratingagentur; 7. Resümee und Ausblick; Literaturverzeichnis; Autorin, Wenn es um die Bonitätsbewertung geht, scheint nichts so erstrebenswert zu sein wie das Triple A, welches von einer der drei großen Ratingagenturen Standard & Poor‘s, Moody‘s Investors Service und Fitch Ratings verliehen wird. Die mächtige Stellung dieses Oligopols sorgt daher immer wieder für Diskussionen. Ratingagenturen sind unabhängige Unternehmen und ihre Aufgabe ist es, Informationsasymmetrien zwischen Kreditnehmern und Kreditgebern auf Kapitalmärkten durch die Vergabe objektiver Bonitätsurteile entgegenzuwirken. Dieser Aufgabe sei man jedoch nur unzureichend nachgekommen, so der Vorwurf. Es wird kritisiert, dass Interessenkonflikte existieren, die das objektive Urteilsvermögen einschränken oder sogar die Unabhängigkeit der Ratingagenturen gefährden. Die Agenturen werden für die jüngste Finanzkrise mitverantwortlich gemacht, da sie die Risiken strukturierter Finanzprodukte nicht richtig eingeschätzt und zu spät vor den Konsequenzen gewarnt hätten. Vordergründig war das Banken- und Finanzsystem gefährdet, weil die in den Jahren zuvor entstandene Kredit- und Vermögensblase wegen der nicht mehr tragbaren Verschuldung etlicher Finanzinstitute sowie von öffentlichen und privaten Haushalten geplatzt ist. Die Krise hat der Welt vor Augen geführt, dass die bestehenden Regularien zu den Ratingagenturen die Kapitalmärkte nicht ausreichend schützen. Zudem wird den Agenturen vorgeworfen, die momentane Euroschuldenkrise durch die vorschnelle Herabstufung verschiedener europäischer Staaten verschärft zu haben. Die Lösungsansätze zu den Kritikpunkten der Agenturen reichen von der Implementierung strenger regulatorischer Maßnahmen über die Gründung einer europäischen Ratingagentur bis hin zu der Forderung, alle regulatorischen Abhängigkeiten von Ratings abzuschaffen. Ziel der vorliegenden Untersuchung ist es, die Rolle der Ratingagenturen in der jüngsten Finanzkrise, die Entwicklungsfaktoren von Rating, die elementaren Interessenkonflikte sowie neue Ansätze zur Regulierung des Geschäfts der Ratingagenturen einer kritischen Betrachtung zu unterziehen., Rating agencies (Finance), Financial crises, Poors, Moodys Investors Service, Ratingagentur, Rating, Bonitätsanalyse, Finanzkrise, Standard &, Fitch Ratings, Moody's Investors Service, Poor's, s (DE-588)7635855-0 (DE-627)587272910 (DE-576)288548957 Finanzkrise gnd, s (DE-588)4276573-0 (DE-627)104430230 (DE-576)210719427 Ratingagentur gnd, (DE-627), 9783842887503, Print version Die Macht der Ratingagenturen und ihre Rolle bei der Entstehung der Finanzkrise, https://www.wiso-net.de/document/DIPL,ADIPL__978384283750869 X:GENIOS Verlag lizenzpflichtig Volltext, (DE-576)9894643280, (DE-627)814861261, (DE-627)894643282, https://www.wiso-net.de/document/DIPL,ADIPL__978384283750869 ILN: 736, ILN: 736 epn:3380087211 2023-04-05T23:13:00Z, https://www.wiso-net.de/document/DIPL,ADIP__978384283750869 DE-15, DE-15 epn:3380083828 2015-03-06T14:25:05Z, https://www.wiso-net.de/document/DIPL,ADIP__978384283750869 DE-Ch1, DE-Ch1 epn:3380084166 2015-03-06T14:25:05Z, https://www.wiso-net.de/document/DIPL,ADIP__978384283750869 DE-105, DE-105 epn:3380084549 2020-06-10T09:26:47Z, https://www.wiso-net.de/document/DIPL,ADIP__978384283750869 Zum Online-Dokument DE-Zi4, DE-Zi4 epn:3380084913 2015-03-06T14:25:05Z, https://www.wiso-net.de/document/DIPL,ADIP__978384283750869 DE-L189, DE-L189 epn:3380084972 2015-03-06T14:25:05Z, https://www.wiso-net.de/document/DIPL,ADIP__978384283750869 DE-520, DE-520 epn:3380085146 2015-03-06T14:25:05Z, ILN: 736 epn:3910727468 del:202212250137 |
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